Nem szeretsz pénzügyekkel foglalkozni? Vagy ellenkezőleg: szívesen teszed?
Tudod, hogyan kell a negatívból a pozitívat előcsalni? Vagy nem tudod ezt?
Nem érted miért nincs pénzed, másoknak meg miért van?
Vagy van pénzed, ezt tapasztalod, de nem érted honnan jön?
Ha ezekre a kérdésekre igen a válaszod, akkor Frojda Ida regisztrált pénzügyi tervező szerint, ott a helyed a GazdagNők 4. “Mitől dől a lé?” című női pénzügyi önismereti konferenciáján —>>> Frojda Ida egyik előadója lesz a 2010. augusztus 8-i vasárnapi konferenciánknak. Készítettem vele egy 8.5 perces beszélgetést – itt láthatod alább.
Mi motiválta arra, hogy ő, aki 15 évig saját céget vezetett, nemzetközi cégeket alapított, azokban dolgozott, miért lett regisztrált pénzügyi tervező – Frojda Ida ezt is elmondta. Sikeres volt, jól haladt, de rájött, hogy hiányzott életéből, szemléletéből a pénzügyi tudatosság. Ezért 5 éve elkezdett tanulni, és ma már igyekszik másokkal is megosztani tapasztalatait, megszerzett tudását. Sok időt és nem kevés pénzt áldozott arra, hogy regisztrált pénzügyi tervező legyen. Azt látja, hogy a pénzügyi kultúráltság színvonala borzasztó alacsony, pedig tudatossággal elkerülhetőek lennének a pénzügyi válságok, megelőzhetőek a magán pénzügyi csődhelyzetek.
Néhány gondolat, felvetés és válasz a beszélgetésünkből:
- - mennyire elterjedt Magyarországon a pénzügyi tervezés (úttörők vagyunk, ez a szolgáltatás új a pénzügyek piacán),
- - mit jelent az, hogy valaki regisztrált pénzügyi tervező (amerikai minősítés nagyon szigorú etikai szabályok mellett, tagság évenkénti megújításával, folyamatos képzéssel jár – az ügyfél személyes érdeke elsődleges, tisztesség mint alap érték követelmény, az ügyfél teljes körű tájékoztatása mint kötelezettség),
- - hogyan biztosítható a szigorú etikai elveknek való megfelelés, mit a valódi függetlenség a pénzügyi tanácsadói iparban (aki ingyen dolgozik, jutalékot kap, tehát nem mondható függetlennek, a regisztrált pénzügyi tervező nem kap jutalékot, a pénzügyi tervezésért pénzt kérnek egy-egy adott részterületre, vagy egész pénzügyi életpálya tervezésnél százalékos arányban, illetve óradíjas megállapodás is lehetséges),
- - hogyan zajlik a pénzügyi tervezés (nem ún. befektetéssel összekötött biztosítást, vagy más pénzpiaci teréket ajánlanak, hanem azt nézik, hogy az ügyféle az élethelyzetében a céljait hogyan éri el, ezekre milyen pénzügyi konstrukciók lehetségesek).
- - milyen megállapodás van a regisztrált pénzügyi tervező és ügyfele között (előre meg kell állapodni tervezés milyen területet érintsen – például csak a nyugdíjat, vagy a gyerekek jövőjének megtervezését – sokan nem mérik fel, hogy ez milyen anyagi teher és milyen szoros pénzügyi programot kíván -, vagy teljes komplett pénzügyi életpálya tervezés készüljön az ügyféllel: hitelekre, kockázati életbiztosításon át a hagyaték tervezésen keresztül az egész család anyagi biztonságát áttekintve).
“A mi munkánk olyan, mint egy mérnöké: a mérnök megtervezi a házamat, de nem megy el megvenni a csempét, munkásokat keresni, de vállalja a felelősséget azért, hogy nem dőlhet össze a ház” – mondta Frojda Ida regisztrált pénzügyi tervező.
További gondolatok, felvetések beszélgetésünkből:
- - van-e válság vagy nincs? mi az dupla W, vagy inkább dupla csúcs (tőzsdei technikai elemzési fogalom… ha azt meglehetne mondani!),
- - mi a célszerű hozzáállás a válsághoz, mi a helyes szemlélet (mindig tisztulási lehetőséget jelent, saját magánéleti válsághoz vagy tőlem független, rám szakadó helyzethez egyaránt; esélyt látok újabb lehetőséget, újabb kapuk nyilhatnak meg, ahhoz képest, mint amikor egyfajta körben mozgok csak; aki jól figyel, pénzügyi tervező segítségét igénybe veszi, annak a veszély esély lesz, és tudja, megtanulja, hogyan profitáljon belőle).
“Sokszor kerültem kritikus helyzetbe az életem során - mondta Froja Ida regisztrált pénzügyi tervező - , de mindig újabb és újabb lehetőségeket kaptam, és kihasználtam ezeket.”
Izgatottan készültem Ida nők és pénz tréningjére, bár arra számítottam, hogy pénzügyi szorongásaimért dorgálásban lesz részem. Szó sem volt ilyesmiről, a tréning nagyon kellemes és elfogadó légkörben zajlott. Ugyanakkor egyáltalán nem könnyű szembesülnöm azzal, hogyan bánok valójában a pénzzel.
Korábban egészen más képem volt a pénzügyi "magatartásomról", mint amit itt kaptam. Rádöbbentem, hogy közel sem vagyok annyira kockázatkerülő, mint gondoltam.
A "tortasütő" gyakorlat pedig igazi sírós-nevetős élményt adott, egyszerre volt megrázó és felszabadító.
Fodorné Tóth Krisztina
társadalmi és online kommunikációs szakértő
Iratkozz fel a GazdagNők.hu RSS-ére!
Nekünk magyaroknak, ugyan úgy mint az egészség ügyi tervezés a pénz ügyi sem az erősségünk. Akkor kapkodunk, ha “ég a ház”. Azaz ha már ott a baj. És természetesen akkor segítsenek mások.
Kedves Ida!
Független pénzügyi tanácsadó vagyok,és már nagyon régóta olvasom a cikkeidet.Legutóbb megrendeltem a Pénz:Szeretet című könyvet tőletek,ami rengeteget segített a saját életemben,és abban is,hogy a munkámat pozitívabban fogjam fel,és ne úgy,mint ahogy most ebben a videóban is elhangzott,hogy mi csak “biztosítással foglalkozó ügynökök vagyunk.” Nekem is az a fontos,hogy az ügyfél nagyon elégedett legyen,hisz csak akkor ajánl engem tovább,és valóban olyan termékeket kínálok,kínálunk nekik,amikkel jól járnak és nem olyanokat,amikért a legtöbb jutalékot fizetik,hisz az hosszú távon nemcsak nekünk nem lenne jó,de az ügyfélnek sem(hiábavaló a több jutalék,hogyha nem elégedettek velem). Még nem számoltam össze pontosan,de a segítségemmel több millió ft-ot spóroltak az ügyfelek,illetve a pénzügyi kultúrájukat igyekszem jobbá tenni,ami sajnos nem egyszerű itt Magyarországon.De szeretem ezt a munkát,mert úgy érzem,valóban segítek.Remélem,azért nem ment el minden ember kedve attól,hogy pénzügyi tanácsadóval találkozzon,mert igenis fontos a mi munkánk is…
Csak ezt szerettem volna megírni,mert picit nehezményeztem az itt elhangzottakat.
Köszönök mindent,Ida, és további jó munkát kívánok!